货币交换(货币互换和利率互换区别)

1概念不同 利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付，即同种通货不同利率的利息交换通过这种互换行为，交易一方可将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债，另一方则取得相反结果利率互换的主要目的是为了降低双方的资金成本，并使之各自得到自己需要的利息；人民币互换协议，是指中国与另一国家签订双边协议，约定双方可在一定的规模和时限内，在其货币市场进行人民币与该国货币相互交换操作截至目前，中国已与超过30个国家加强合作，签署了人民币互换协议这些国家包括韩国日本越南新加坡澳大利亚加拿大和英国等第一组国家韩国日本和越南这。

而且不太会出现国家破产的现象比如本次经济危机冰岛国家破产，如果持有冰岛货币就会变成废纸中国现在国力强大，人民币在国际市场上就有一定地位，也成为许多国家的外汇储备，为了保持汇率的波动在一定范围内，国家间会签订货币交换协议，双方各自持有对方货币作为外汇储备，抵抗本国货币的潜在风险；互换的种类有货币互换利率互换商品互换和股权互换，经常进行的互换交易主要是货币互换和利率互换货币互换是指交易双方互相交换不同币种相同期限等值资金债务或资产的货币及利率的一种预约性业务货币互换一般包括期初的本金互换期中的利息互换和期末的本金再交换三个环节，也就是交易双方按约定汇率。

外汇掉期是交易双方约定以货币A交换一定数量货币B，并以约定价格在未来的约定日期用货币B反向交换相同数量的货币A货币掉期指交易双方在约定期限内交换约定数量外币本金，同时定期交换两种货币利息，将一种外币的资产或债务转换成另一种外币的资产或债务的交易货币掉期可以同时锁定汇率和利率风险，灵活调整收；货币互换又称货币掉期是指两笔金额相同期限相同计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换简单的来说，货币互换协议就是两个国家的中央银行签订一个协议，约定在某个时间内，以某种汇率可以换取多少数量的货币货币互换协议一般包括时间汇率数量。

国家间货币互换协议一般包含内容有时间汇率数量货币种类货币互换，又称“货币掉期”，是指交易双方在一定期限内将一定数量的货币与另一种一定数量的货币进行交换货币互换是一项常用的债务保值工具，主要用来控制中长期汇率风险，把以一种外汇计价的债务或资产转换为以另一种外汇计价的债务或资产。

货币互换简单举例

不同货币之间的兑换，按照市场交换的基本原则等价交换关于这种理论马克思在资本论第一章说得很清楚，不加赘述严格讲，没有什莫产品能够实现等价交换的，因为供求关系决定交易价格，包括货币就当今货币兑换的交易价格而言，都是由国家决定汇率一种货币按照行情兑换成可以兑换的货币，然后再换算成某种。

粟” 宋 苏轼 关陇游民私铸钱与江淮漕卒为盗之由策 “后之世赋取无度，货币无法，义穷而诈胜” 清 魏源 圣武记 卷十四“货币者，圣人之所以 权衡 万物之轻重，而时为之制” 上海文学 1981年第7期“货币在 紧张 地流通，商品在频繁地交换” 2谓 钱财。

货币充当商品交换媒介的职能是货币的流通手段货币作为流通手段，也就是货币充当商品交换的媒介我们平常从商品买卖过程中所看到的货币的作用，就是属于这一种，所以，这种职能又叫做购买手段在货币执行流通手段这一作用的情况下，商品与商品不再是互相直接交换，而是以货币为媒介来进行交换商品所有者先。

作为价值尺度，可以是观念上的货币作为流通手段，则必须是现实的货币，但不一定是足值的货币这是因为，货币在执行流通手段职能时，每次都只是转瞬即逝的事情，人们关心的是它是否能起到交换媒介的作用，而并不关心它的实足价值是多少只要社会公认它能代表一定数量的货币，代表一定的价值就行这就。

答案就在货币的三大职能交换媒介价值尺度和价值储存货币流通的根本原因在于信任，大家认可货币是因为我们都知道可以用它去购买自己想要的商品，并且有携带方便换言之，假若人们不认可一种货币，比如它老是贬值，那么人们将寻求替代品，可以是其它国家货币甚至黄金这也就是为什么有些国家的货币不坚挺。

货币互换是指两个当事方同意在一段时间内交换货币，并最终按照一个协议汇率以本币还原资金 多头合约指购买者相信所购入的货币价值将会增加，因此他们期望随着价格上涨获得利润在多头合约中，购买者会先用自己手中的本币购买外币，并在未来某个时间点再用外币回购本币 由于在过程中外币的持有时间较长。

货币互换，是以本金等价的基础上进行因为这样交易双方才都会觉得公平通过金融互换可在全球各市场之间进行套利，从而一方面降低筹资者的融资成本或提高投资者的资产收益，另一方面促进全球金融市场的一体化2利用金融互换，可以管理资产负债组合中的利率风险和汇率风险3金融互换为表外业务，可以逃避。

货币互换协议

1981 年，由于美元对瑞士法郎SF联邦德国马克DM急剧升值，货币之间出现了一定的汇兑差额，所罗门兄弟公司利用外汇市场中的汇差以及世界银行与 IBM公司的不同需求，通过协商达成互换协议这是一项在固定利率条件下进行的货币互换，而且在交易开始时没有本金的交换世界银行将它的 29亿美元金额的固定利率债务与IBM。

互换业务主要有两大类，即利率互换和货币互换利率互换是交易双方同意在未来的一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换不同形式利率的协议货币互换是指交易双方将不同的货币进行交换使用，按时向对方支付利息，到期换回本金的业务对互换的双方来说1利用利率互换转换资产和负债的利率属性，可以。

3计算利息在互换期间，双方以各自的货币支付利息假设欧元的利率为2%，美元的利率为3%，那么公司A每年需要向公司B支付1000万欧元的2%利息即20万欧元，公司B每年需要向公司A支付1000万美元的3%利息即30万美元4交换本金在互换到期时，双方需要交换本金根据约定的汇率，公司A需要向公司B。

人民币互换协议的国家包括阿根廷白俄罗斯巴西印度尼西亚马来西亚南非哈萨克斯坦韩国阿联酋土耳其等人民币互换协议是指两个国家同意在一定的期限内，以一定的利率和金额，将本国货币与对方国家的货币进行交换的协议这种协议通常用于促进双边贸易和投资，以及稳定外汇市场通过人民币互换。